O Banco Daycoval encerrou o segundo trimestre de 2026 com lucro líquido recorrente de R$ 473,8 milhões, crescimento de 11,2% em 12 meses. O retorno recorrente sobre o patrimônio líquido médio (ROAE) foi de 25,1%. No resultado semestral, o lucro recorrente somou R$ 908,4 milhões, com ROAE de 24,6%.

Os resultados refletem a evolução do banco em um ambiente marcado por juros elevados, maior seletividade na concessão de crédito e contínuo aumento das incertezas. Nesse contexto, o banco preservou as margens e ampliou a carteira em segmentos nos quais já possui atuação consolidada, com manutenção dos principais indicadores de risco.

Os ativos totais alcançaram R$ 108,7 bilhões, alta de 25,2% em 12 meses, enquanto a carteira de crédito ampliada atingiu R$ 78,6 bilhões, crescimento de 17,9% no mesmo período, impulsionada principalmente pela carteira de empresas e pelo financiamento de veículos.

A inadimplência acima de 90 dias encerrou o trimestre em 2,1%, redução de 0,7 ponto percentual em relação ao 2T25. A cobertura das provisões sobre créditos vencidos há mais de 90 dias alcançou 150,8% e o índice de eficiência recorrente, 31,0%, 0,7 ponto percentual abaixo do registrado um ano antes.

“Seguimos criando valor de forma diversificada, seja em frentes historicamente reconhecidas, como as carteiras de crédito de atacado e varejo, seja com o amadurecimento das novas iniciativas de produtos e serviços”, afirma Paulo Saba, diretor de Tesouraria e Relações com Investidores do Banco Daycoval.

Empresas respondem pela maior parte do crescimento

A carteira de crédito para empresas encerrou junho em R$ 54,3 bilhões, alta de 16,6% em 12 meses e de 5,5% no trimestre. O segmento representa 69,1% da carteira ampliada do banco.

“Seguimos avançando paulatinamente em segmentos e transações de menor risco relativo, ainda que com spreads mais ajustados. O aumento de volume, aliado à seleção das oportunidades e à estrutura de garantias, contribuiu para preservar a rentabilidade e os indicadores de crédito”, acrescenta Saba. “A oferta cada vez mais ampla de produtos e serviços, incluindo derivativos, câmbio e investment banking, já contribui para maior fidelização dos nossos clientes”.

Financiamento de veículos impulsiona crescimento do varejo

A carteira de varejo somou R$ 24,3 bilhões no trimestre, equivalente a 30,9% da exposição de crédito ampliada.

O crédito consignado alcançou R$ 19,1 bilhões, crescimento de 15,3% em 12 meses e de 3,7% frente ao 1T26. A operação atende 1,3 milhão de clientes e conta com mais de 600 convênios ativos.

O consignado público permanece como o principal produto da carteira, seguido pelo cartão consignado público. O projeto de consignado privado continua em fase inicial e ainda possui participação reduzida no portfólio.

O financiamento de veículos manteve o ritmo mais forte de expansão no varejo, com aumento da base de originação e manutenção dos critérios de concessão. A carteira chegou a R$ 4,6 bilhões, alta de 46,2% em 12 meses e de 11,3% no trimestre. A originação somou R$ 841 milhões, enquanto a rede de correspondentes alcançou 350 parceiros, crescimento anual de 82,3%.

O crédito imobiliário encerrou o período com exposição de R$ 654,7 milhões. As operações com home equity representam 88% da carteira, com loan to value de 43%, enquanto que o financiamento à aquisição completa o portfólio, com 12%.

Captação acompanha expansão da carteira

A captação total atingiu R$ 80,1 bilhões, crescimento de 28,4% em relação ao segundo trimestre de 2025 e de 8,6% frente ao primeiro trimestre deste ano.

Os depósitos somaram R$ 36,9 bilhões e passaram a representar 46,0% da captação total. As letras financeiras alcançaram R$ 28,3 bilhões, enquanto as captações externas chegaram a R$ 14,1 bilhões, um crescimento de 41,5%, impulsionado principalmente pelos empréstimos no exterior. Os depósitos a prazo avançaram 33,1% em 12 meses, para R$ 27,3 bilhões.

O índice de Basileia ficou em 12,8%, queda de 1,1 ponto percentual em 12 meses, e o patrimônio de referência alcançou R$ 10,5 bilhões, alta de 16,8% na comparação anual.

“O crescimento das diversas linhas de captação do Daycoval seguiu a expansão dos ativos. A composição permanece equilibrada entre diferentes instrumentos, permitindo administrar prazos, custos e liquidez”, afirma Saba.

Serviços fiduciários alcançam R$ 244,1 bilhões

A área de Serviços Fiduciários encerrou o trimestre com R$ 244,1 bilhões em ativos sob serviço, aumento de 49,1% em 12 meses e de 18,8% em relação ao trimestre anterior. O número de fundos atendidos chegou a 1.575, crescimento anual de 40,6%, enquanto a base de gestoras alcançou 237.

Asset e plataforma de investimentos ampliam volume de operações

A Daycoval Asset Management encerrou o período com R$ 30 bilhões em ativos sob gestão, crescimento de 30,3% em 12 meses. São 134 fundos geridos atualmente, alta anual de 25,2%, além de mais de 50 fundos exclusivos.

O Daycoval Investe, plataforma digital de investimentos, atingiu R$ 8,5 bilhões em ativos sob custódia, avanço de 25,5% em relação ao 2T25, com uma base de 434 mil clientes. A plataforma também passou por atualizações na interface e nas ferramentas de acompanhamento de carteira, educação financeira e recomendações de investimentos.

Seguradora mantém trajetória de crescimento

A seguradora registrou R$ 105,7 milhões em prêmios emitidos líquidos no segundo trimestre, crescimento de 14,4% em 12 meses. A exposição total alcançou R$ 92,3 bilhões, dos quais R$ 64,7 bilhões correspondem a garantias.

O limite de resseguro chegou a R$ 1,5 bilhão, distribuído entre 17 resseguradores globais. O seguro-garantia voltado ao segmento corporate respondeu por 78% dos prêmios emitidos no período.

S&P revisa perspectiva do Daycoval para positiva

A S&P Global Ratings elevou de estável para positiva a perspectiva do rating do Daycoval e reafirmou as notas brAA+/brA-1+ na escala nacional.

Segundo a agência, a revisão considera a rentabilidade acima da média do setor, o baixo custo de crédito, a eficiência operacional, a diversificação gradual das receitas e os indicadores de capital, qualidade dos ativos e liquidez.

Sobre o Banco Daycoval

O Banco Daycoval é uma instituição financeira com 57 anos de experiência especializado no segmento de créditos e serviços para empresas, com atuação relevante também no varejo, através de operações de crédito consignado, financiamento de veículos, câmbio turismo e investimentos.

Com sede em São Paulo (capital), o Banco possui mais de 4,4 mil colaboradores distribuídos entre a matriz, agências em todo o país e mais de 250 pontos de atendimento.